“Mae technoleg yn amharu, mae cymdeithas yn newid” — ydych chi'n sownd yn y gorffennol?

Mae'r sector rheoli cyfoeth yn y DU yn cael newid sylweddol.

Caiff hyn ei yrru gan gystadleuaeth gynyddol, cydgrynhoi, newidiadau cymdeithasol mewn dosbarthiad cyfoeth a datblygiadau mewn technoleg. Mae brandiau blaenllaw yn manteisio ar y cyfleoedd y dirwedd newidiol hon yn eu cynnig. Mae llawer, fodd bynnag, yn llusgo ar ei hôl hi — yn sownd yn nhraddodiadau a meddylfryd cenedlaethau blaenorol.

Yn yr erthygl olaf hon yn ein cyfres farchnata rheoli cyfoeth, byddwn yn crynhoi rhai o'r tueddiadau marchnata allweddol ac yn dadansoddi'r ffyrdd gorau o aros yn berthnasol yn y farchnad hynod gystadleuol, sy'n esblygu hon.

RHYBUDD SPOILER:
Os gwnaethoch chi fethu'r erthyglau blaenorol yn y gyfres, byddem yn argymell eu gwirio. Gallwch eu darllen i gyd yma:

• “Y cwsmer yw'r prif gymeriad bob amser” — Beth sy'n gwneud stori brand da?
• “Mae 43% o'r boblogaeth gwerth net uchel fyd-eang yn fenywod” — A yw eich stori yn gynhwysol?
• “Nid yw Millennials yn hoffi cael gwybod beth i'w wneud” - Amser i ailfeddwl eich strategaeth?

Tueddiadau allweddol ym maes marchnata rheoli cyfoeth

Yn yr erthyglau blaenorol yn y gyfres hon, rydym wedi trafod sut mae rhai brandiau yn targedu menywod a millennials ar gyfer twf. Ac am reswm da:

• Mae gan y ddau segment dueddiad uchel i ddiscio cynghorwyr eu gwyr (70%) neu rieni (87%) ar olyniaeth, sy'n fater i'r rhan fwyaf o gwmnïau rheoli cyfoeth sydd â sylfaen cleientiaid sy'n heneiddio.
• Mae 45% o'r farchnad gyfoeth y gellir mynd i'r afael â merched.
• Mae cyfoeth etifeddol yn sgipio cenhedlaeth.

Rydym wedi gweld y duedd hon yn ymestyn ar draws y farchnad, o gwmnïau sy'n arlwyo i unigolion gwerth net uchel hyd at y mas-gefnog.

“... wrth ehangu'r sgwrs i gynnwys demograffeg newydd, mae brandiau'n teimlo'n gyfoes ac yn ffres, gan sgleinio ag agweddau cymdeithasol sy'n newid...”

UBS yn targedu menywod yn agored ar ddiwedd premiwm y farchnad, ac Schroders yn mynd i'r afael â millennials yng nghanol y farchnad, gan gynnig cynigion a straeon brand wedi'u teilwra iddynt. Ond mae'n nodedig nad yw'r naill na'r llall yn teimlo'n orfodi nac yn unigryw o gynulleidfaoedd eraill. Wrth ehangu'r sgwrs i gynnwys demograffeg newydd, mae brandiau'n teimlo'n gyfoes ac yn ffres, gan sgleinio ag agweddau cymdeithasol sy'n newid.

Mae diwedd màs cefnog y farchnad hefyd yn tyfu, gyda brandiau fel ABRDN darlledu a stori eang, cynhwysol a chynaliadwy i ddenu cyfrolau o fuddsoddwyr.

Mae brandiau eraill yn dilyn siwt. Plas Sant Iago newydd ail-frandio, gyda'r amcan o ddangos eu bod ”busnes cynhwysol, cyfrifol a chyfoes”.

Sanlam wedi cyhoeddi newid enw (Atomos) ac ailfrandio sydd ar fin digwydd, y maent yn dweud y bydd yn adlewyrchu “diwylliant mewnol cryf o gydweithio, cynhwysoldeb a safbwyntiau amrywiol.” Nod y cwmni yw dod yn fusnes cyfoeth hybrid blaenllaw, wedi'i alluogi'n ddigidol.

Trawsnewid digidol a gofynion data

Mae trawsnewid digidol wrth wraidd strategaethau llawer o fusnesau rheoli cyfoeth. Nid gwasanaeth a alluogir yn ddigidol bellach yw unig warchodfa gofynion milflwyddol. Mae'n cael ei ddisgwyl gan gyfran helaeth o gymdeithas dan 60 oed ac mae wedi cael ei gyflymu gan yr heriau yr oeddem i gyd yn eu hwynebu yn ystod y cyfnod clo.

“... nid gwasanaeth a alluogwyd yn ddigidol bellach yw unig warchodfa gofynion milflwyddol...”

Ond nid diwedd gwasanaeth busnes yn unig sy'n cael trawsnewidiad digidol. Mae'r swyddogaeth farchnata yn cael ei alluogi'n ddigidol i greu, lledaenu ac olrhain cyfathrebiadau marchnata ar raddfa, trwy nifer amlhau o sianeli, ar draws pob cam o'r gobaith a'r daith cwsmeriaid.

Yn nodweddiadol, mae gan y peiriannau marchnata hyn, wrth eu calon, system CRM ac awtomeiddio marchnata sy'n gysylltiedig â gwefan y cwmni. Mae'r systemau hyn yn ffurfio'r injan sy'n gyrru creu, cyflwyno ac olrhain canlyniadau.

Bydd system rheoli asedau digidol yn storio pob un o'r cydrannau comms - delweddau a chopi, blogiau ac ati - er mwyn galluogi cysondeb ac effeithlonrwydd.

Gall system argraffu ar alw alluogi creu ac archebu cyfathrebiadau print personol ar-lein. Mae hyn yn arbennig o berthnasol i gwmnïau sydd â rhwydwaith cenedlaethol o swyddfeydd, sy'n caniatáu ar gyfer gweithgarwch marchnata lleol sy'n cael ei lywodraethu'n ganolog ar gyfer cysondeb brand a rheolaeth gyllidebol.

Mae data yn ffurfio'r tanwydd sy'n ein galluogi i broffilio, targedu a gwneud y gorau o gyfathrebiadau ar draws pob sianel.

Mae'r ecosystem yn newid yn gyson. Er enghraifft, mae cwcis - am amser hir mae'r stwffwl diwydiant ar gyfer olrhain a thargedu data - yn cael eu dileu'n raddol. Mae'r fersiwn newydd o Google Analytics (GA4) yn cynnig y ffordd ymlaen, gan ddefnyddio data parti cyntaf i gysylltu holl gydrannau injan y peiriant marchnata.

“... mae'r fersiwn newydd o Google Analytics (GA4) yn cynnig y ffordd ymlaen, gan ddefnyddio data parti cyntaf i gysylltu holl gydrannau injan y peiriant marchnata...”

Cael y canlyniadau gorau o'r sianeli cywir

Yn yr erthygl gyntaf yn y gyfres hon, gwnaethom ddadansoddi strategaeth neges a sianel nifer o frandiau rheoli cyfoeth. Gwelsom fod yr enillwyr yn rhagamcanu neges brand gyson dros gyfnod estynedig o amser, gan ymrwymo buddsoddiad sylweddol i'r gweithgaredd.

“... mae'r cymysgedd sianel yn wahanol yn dibynnu ar y segment o'r farchnad sy'n cael ei dargedu...”

Nid yw hynny i ddweud nad oes gan farchnata ymateb uniongyrchol ei le - mae Plas Sant Iago wedi adeiladu safle eiddigeddus gan ddefnyddio tactegau marchnata uniongyrchol yn bennaf. Fodd bynnag, ar gyfer cynulleidfaoedd cefnog yn y farchnad gystadleuol hon, mae cymdeithasau brand yn dal mwy o bwysau.

Mae'r cymysgedd sianel yn wahanol yn dibynnu ar y segment o'r farchnad sy'n cael ei dargedu. Er enghraifft, mae ABRDN wedi buddsoddi'n helaeth mewn teledu i dorri trwodd i'r farchnad gyfoethog mas. Mae UBS wedi defnyddio cymysgedd o hysbysebu print premiwm a sain. Mae sianeli ar-lein yn darparu cyfleoedd ar gyfer targedu arbenigol milenialau a grwpiau diddordeb menywod. Mae targedu cod post ar blatfform smart Sky Ad yn galluogi hysbysebu teledu yn seiliedig ar broffiliau mosaig.

Gall hysbysebu amgylchynol adeiladu ymwybyddiaeth o amgylch swyddfeydd lleol. Beth bynnag yw'r perthnasedd cymysgedd i'r gynulleidfa, dim ond os yw'r neges wedi'i chydlynu ac yn gyson ar draws pob sianel, a'i gweithredu dros gyfnod estynedig o amser y gwelir y manteision. Mewn gwirionedd, mae'n cymryd o leiaf chwe mis i unrhyw adeilad brand ddod i rym.

Heb os, mae'r rhain yn gyfnodau cythryblus i gwmnïau rheoli cyfoeth. Mae technoleg yn amharu, mae cymdeithas yn newid ac mae cystadleuaeth y farchnad yn mynd yn ffyrnig. Trwy gwrs yr erthyglau hyn, rydym wedi gweld sut mae nifer o frandiau yn esblygu ac yn ennill mantais trwy stori brand ehangach, mwy cynhwysol, buddsoddiad ar y cyd a chyson mewn hysbysebu brand a'r defnydd craff o dechnoleg. Bydd yn ddiddorol gweld pwy arall sy'n dilyn yr un peth. Heb os, bydd yr enillwyr yn dal darnau mwy o'r farchnad. Mae'n ddigon posibl y bydd y rhai sy'n sownd yn y gorffennol yn cael eu hanfon i hanes.

Eisiau mynd ar y blaen i'r gromlin? Awyddus i wneud eich negeseuon yn bwysig i millennials? Oes gennych gwestiynau am farchnata cynhwysol? Rydyn ni yma i helpu.

Cysylltwch â ni yn marketing@proctorsgroup.com